Contexto e desafios

O Sicredi UniEstados, anteriormente Sicredi Norte RS/SC, visa oferecer os melhores serviços e produtos para seus 168 mil cooperados, e conta com a ajuda de 800 colaboradores para atingir essa meta.

Foi em 2009 que a cooperativa estruturou um Planejamento Estratégico e Financeiro para direcionar o foco dos associados e colaboradores envolvidos no crescimento da organização. O objetivo é organizar os processos e aproveitar as oportunidades do mercado.

Assim, o Sicredi UniEstados pode adequar seu trabalho às necessidades dos cooperados, enquanto cresce no meio do cooperativismo de crédito. Mas, para que isso fosse possível, a cooperativa desenvolveu uma metodologia repleta de etapas importantes.

Desenvolvimento e metodologia

Em resumo, o desenvolvimento da iniciativa acontece em duas partes. O planejamento estratégico consiste em sete etapas responsáveis por definir metas a longo prazo e acontece a cada cinco anos. Nesse intervalo, apenas a sétima etapa é realizada anualmente.

Já o planejamento financeiro é dividido em 16 etapas, sendo realizado anualmente. Diferente do planejamento estratégico, o financeiro apresenta uma visão a curto prazo. 

Planejamento estratégico

O primeiro passo do planejamento estratégico é a definição dos envolvidos, também conhecidos como stakeholders. Os diretores executivos e os assessores escolhidos definem os objetivos estratégicos para o período de cinco anos.

Em seguida, acontece o levantamento de dados. Essa etapa consiste na visita dos executivos à Central, junto ao gerente de Planejamento da Central e do gerente de Planejamento do Banco Sicredi. Após a visita, os executivos participam de uma reunião junto do presidente e apresentam ideias de como realizar o planejamento.

Na terceira etapa, os números da cooperativa, sua atuação, os produtos e serviços ofertados, e os objetivos comerciais propostos são apresentados. Para isso, nove reuniões regionalizadas acontecem com os delegados de núcleos.

O quarto passo consiste no encontro das gerências. Na reunião, os gerentes assistem a uma apresentação com o histórico do Sicredi UniEstados e sugerem objetivos comerciais a partir das propostas apresentadas no planejamento estratégico.

Após uma série de sugestões, todas elas são compiladas e apresentadas. A ideia da quinta etapa é que o Conselho de Administração avalie e valide os objetivos comerciais que vão nortear o Seminário de Delegados de Núcleo, o sexto passo. Nele, os delegados participam da decisão dos norteadores estratégicos.

Por fim, o sétimo passo consiste na apresentação do Planejamento Estratégico Corporativo e dos temas definidos pelo Sicredi UniEstados. Os objetivos comerciais escolhidos são informados junto da metodologia que será utilizada nos próximos cinco anos.

Planejamento financeiro

Por estar focado em apresentar metas a curto prazo, o planejamento financeiro analisa e busca estratégias benéficas para o crescimento da cooperativa. Além disso, sugestões baseadas nas prospecções da situação econômica nacional também são consideradas. 

E para que isso seja possível e organizado, o Sicredi UniEstados dividiu esse planejamento em 16 etapas. Esses passos incluem reuniões, palestras, seminários e trocas de ideias entre a presidência, a diretoria executiva, gestores e delegados:

• Disseminar a estratégia nas agências;
• Encontro sobre cenários econômicos;
• Encontro com delegados de núcleo;
• Reunião com conselho técnico;
• Comitê Consultivo do Planejamento;
• Reunião com o conselho de administração;
• Seminário de delegados de núcleo;
• Orçamento da superintendência;
• Evento de planejamento financeiro;
• Análise e definição das metas pelas agências;
• Validação do consolidado das metas pelo Comitê Consultivo;
• Lançamento de metas no planning;
• Entrega do planejamento financeiro;
• Apresentação do planejamento financeiro e plano de ação para delegados e conselheiros;
• Janela de revisão do planejamento financeiro;
• Distribuição e disponibilização do aplicativo de acompanhamento de metas.

Resultados e aprendizados

Desde que foi implantado, o Planejamento Estratégico e Financeiro passou por diversas mudanças e melhorias. A evolução do método ocorreu gradativamente, com a inserção de novos encontros, reuniões, e novas análises.

Em 2014, a iniciativa passou a contar com o encontro de delegados para a definição dos norteadores estratégicos, o evento de Planejamento Estratégico e Financeiro com os gerentes de agências para definição de metas comerciais. O projeto também incluiu a elaboração do planejamento comercial a longo prazo.

Já em 2015, os objetivos estratégicos e os stakeholders começaram a ser definidos através de uma reunião do conselho, executivos e assessores. Foi neste ano também que os nove encontros regionais de núcleos começaram a fazer parte do planejamento.

Em 2016, o Planejamento Estratégico e Financeiro do Sicredi UniEstados passou a usar a Matriz Swot e mapas estratégicos para apresentação e revisão. No mesmo ano, a cooperativa elaborou o propósito estratégico e o plano de ação por agência.

No ano de 2017, a cooperativa criou o Comitê de Orçamento para planejar melhor as despesas e avaliá-las. Além disso, uma ferramenta on-line de planejamento foi desenvolvida para facilitar os processos da iniciativa.

Em geral, o Planejamento Estratégico e Financeiro se mostrou muito favorável para o crescimento da cooperativa. De 2014 a 2017, por exemplo, o número de cooperados foi de 70.581 para 81.917. Os recursos captados pela organização também aumentaram. 

Mas não foi só no âmbito quantitativo que o Sicredi UniEstados prosperou. Com o planejamento, os objetivos de longo e curto prazo foram alinhados detalhadamente. O interesse das esferas de decisão, associados, conselho de administração e diretoria executiva também foram alinhados.

CONTATO DA COOPERATIVA

Adelar José Parmeggiani, diretor - adelar_parmeggiani@sicredi.com.br